面对电信诈骗案件持续高发态势，平陆县农村信用合作联社将电信诈骗防范与业务管理、窗口服务相结合，通过“四轮驱动”，努力提升防控合力，进一步防范电信诈骗。
一、高度重视，精心组织。平陆联社专门成立了由联社监事长程金波为组长的防范电信诈骗领导组，具体负责防范电信防诈骗工作的宣传落实。领导组下设办公室，办公室设在法律合规部。为了确保活动效果，联社层层落实责任，要求各社成立相应领导机构，明确分工，细化责任，具体到人。法律合规部对活动开展及落实进行检查督导。各部门结合各自业务范围，积极开展下乡督导和宣传。各社营业经理负责具体措施落实和加强柜面实际操作，形成多方联动，密切配合，整体作战，形成齐抓共管的良好局面。
二、广泛宣传，提升素质。联社一方面及时和公安电信等部门联系，共同研究诈骗行为的新特点、新动向、提出针对性的预防对策，着重对已发案件进行警示提示。另一方面印发防范电信诈骗宣传标语、防骗常用手段和防范常识，组织全员认真学习当前诈骗活动的集中表现形式和突出表现，开展专项防范知识培训、制作版面、悬挂横幅，在人员密集场所加大宣传力度，增强群众防骗能力。同时通过全县22个营业网点的LED显示屏不间断开展防诈骗知识和标语宣传，通过强大宣传攻势，努力增强全员和群众防诈骗应对能力。
三、重点监控，优化服务。在全县所有营业网点柜台和ATM旁边张贴温馨提示和警示标语，提醒群众不要通过电信泄露自己的个人信息，密切关注营业场所异常行为，加大对ATM巡检工作，及时杜绝异常隐患，从而使群众在办理业务时猛然醒悟，防止受骗上当。同时教育临柜人员和大堂经理加强对客户账户的监管，及时发现转移赃款账户异常的现象。对中老年人特别是老年人办理大笔业务时要加强口头提示、核实情况、及时劝阻，从源头防范诈骗案件的直接发生，减少群众经济损失。2016年11月28日，平陆联社营业部来了一位七旬老人，拿着多张存单前来办理取款业务。大堂经理随即询问老人：“您的存单还未到期，这么着急取干什么用？”老人称：“自己买了点东西，需要办理汇款业务”。这一情况，引起了大堂经理的警觉。经过详细的询问得知，客户并不认识收款人。因自己之前收到某保健产品的宣传资料，资料上声称该产品能治多种疾病，且“疗效显著” 。客户为其所动，拨打了资料上的客服电话，并得知药品总费用约4000元。起先，老人也有顾虑，但经过多次沟通，对方为打消老人顾虑，声称可以先付一部分进行尝试，如不见效果，可全额退款。于是，老人前来办理汇款。大堂经理和客户经理根据老人所提供的情况，判断这是一起以购物为幌子的新型诈骗案件，并果断对客户进行了防诈骗提示，告知所存在的风险及该诈骗手段中所存在的明显漏洞。最终，客户恍然大悟，打消了心中的顾虑，从而成功阻截了一起诈骗案件的发生。
四、及时上报，完善制度。各社对实际工作中发现的隐患和案例要及时上报联社法律合规部，联社针对案例和隐患，及时分析原因，采取得力措施，完善制度操作流程，从根源上防范和制止电信诈骗犯罪活动发生。（吴俊恒）